在基金销售行业，持有基金从业资格是一项常识性工作红线，然而却有一些机构不断触碰这一底线。近日，浙江证监局对方正证券某营业部及两名员工采取了责令改正、警示函等行政监管措施，原因是这些员工参与基金销售活动却没有基金从业资格，这一违规行为一下子招致了三张罚单. 而类似情况也不鲜见，深圳证监局对国泰君安深圳某营业部及员工陈某出具了警示函，原因是陈某参与基金销售却没有基金从业资格，而且销售产品时也没有勤勉尽责. 近期披露的罚单情况显示，各地证监局正在对销售机构存在的基金销售违规问题进行严查. 其中，一些问题频繁出现，如基金销售相关人员“无证上岗”、销售系统建设不足、投资者适当性管理落实不到位等. 下面就来具体看看这些问题的详情.
首先我们来看方正证券龙岗龙岗大道营业部及两名员工的违规情况. 经调查，发现该营业部员工罗某玲在执业期间参与了基金销售活动，但却没有基金从业资格. 根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，从事基金销售业务的人员必须具备基金销售业务资格，包括宣传推介基金的人员和基金销售信息管理平台系统运营维护人员等. 基金销售机构也必须建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，并加强对基金销售人员行为规范的检查和监督. 此外，《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》也要求基金销售机构加强人员资质管理，从事基金宣传推介、销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以及基金销售相关部门管理人员、合规风控人员都必须取得基金从业资格. 基层员工的“无证上岗”导致了这一问题的发生，而管理人员及营业部也难以逃脱责任. 浙江证监局指出，方正证券龙港龙港大道证券营业部存在向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务的情况，并且将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下. 时任营业部负责人林某锋也被监管认为对上述问题负有直接责任. 最终，浙江证监局对营业部出具了警示函，对林某锋责令改正，并将这些问题记入了证券期货市场诚信档案。
再来看国泰君安深圳一营业部及员工陈某存在的问题. 经调查发现，在国泰君安深圳登良路证券营业部任职期间，该员工陈某参与了私募基金销售，但没有基金从业资格. 此外，他在销售产品时也没有勤勉尽责，向客户提供了风险测评答案，并在回访时告知客户应对口径，并为客户与他人之间的融资活动提供便利和服务。根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，基金销售机构应当加强人员资质管理，不具备基金从业资格的人员不得参与私募基金销售。这一问题不仅涉及到了个人的资质问题，还涉及到了销售产品时的勤勉尽责问题，以及与客户之间的交流和服务问题.
可以看出，基金销售行业存在许多违规问题，而这些问题的产生很大程度上是因为销售管理系统的建设不足。销售管理系统可以帮助销售机构建立起完善的销售人员培训制度，并加强对销售人员行为规范的监督和检查. 同时，销售管理系统还可以提供有效的投资者适当性管理工具，确保销售产品的合规性和风险控制. 只有通过科学有效的销售管理系统，才能有效地提升基金销售的合规性，保护投资者的利益.
综上所述，基金销售机构必须重视建设销售管理系统，通过完善的系统和规范的管理，确保销售人员具备基金从业资格，避免“无证上岗”等问题的发生. 同时，也要加强对销售人员的培训和监督，提高销售人员的业务水平和风控意识。只有如此，才能更好地提升基金销售的合规性，维护市场秩序，保护投资者的权益。。
